Hoe komt een beoordeling tot stand?

Keurmerk FinZeker verstrekt keurmerken voor diverse adviesgebieden.

 

Advieskantoren zijn namelijk vrij om te kiezen waarin ze zich specialiseren.

 

Zo kan een hypotheekkantoor alles over hypotheken weten, maar geen advies geven over schadeverzekeringen. 

 

Je kunt per kantoor makkelijk zien waar een keurmerk voor is afgegeven. De icoontjes in hun individuele keurmerk zijn dan opgelicht zoals in bovenstaand voorbeeld.

 


Scoretabel

Keurmerk FinZeker beoordeelt elk deelnemend kantoor op basis van de onderstaande criteria. Het Keurmerk wordt alleen  toegekend als aan deze criteria is voldaan.

 

Een keurmerk kantoor heeft standaard een AFM-vergunning, een beroepsaansprakelijkheidsverzekering, algemene voorwaarden en publiceert alle wettelijke documenten op een toegankelijke plaats op de website. 

 

Keurmerk kantoren worden periodiek door Keurmerk FinZeker gecontroleerd op alle onderdelen van het keurmerk. 

 

Zo ben jij er zeker van dat je met een echt onafhankelijk, klantgericht en professioneel kantoor aan tafel zit.


Hypotheken

- vergelijkt tussen tenminste 10 geldverstrekkers

- levert adviesrapport met een risico analyse (o.a. renterisico, restschuldrisico, etc.) 

- bemiddelt tenminste 15 hypotheken per jaar

- levert voorafgaand aan het advies een gratis energiebesparingsrapport

- advies inclusief gevolgen bij overlijden, WW en AO



Sparen & Vermogen

- vergelijkt tussen tenminste 4 beleggingsinstellingen

- levert adviesrapport met risico-analyse en klantprofiel

- geeft inzichten in kosten per fonds

- kennis van beleggingsfondsen, levensverzekeringen en sparen

- advies inclusief gevolgen bij overlijden (erfrecht) 



Pensioen

- vergelijkt tussen minimaal 5 aanbieders voor aanvullend pensioen

- geeft ook inzicht in AOW en werkgeverspensioen.

- geeft inzicht in kosten per opbouwvorm en fiscale aspecten

- geeft inzicht in bruto en netto (vroeg)pensioen

- advies inclusief gevolgen bij overlijden (erfrecht) 



Verzekeren

- vergelijkt tussen minimaal 10 verzekeraars

- kan pakketten samenstellen, evt. van diverse verzekeraars

- beschikt over een expert in schade afwikkeling

- heeft een netwerk van contra-experts en letselschade experts

- maximaal 30% verzekeringen worden jaarlijks bij dezelfde verzekeraar afgesloten 



Lenen

- vergelijkt tussen minimaal 5 kredietverstrekkers

- advies inclusief een financiële risico analyse

- laat looptijd lening aansluiten bij levensduur aankoop

- geeft inzicht in de verschillende kredietvormen

- maximaal 30% kredieten worden jaarlijks bij dezelfde kredietverstrekker afgesloten



Advieskantoor

- adviseert geen verzekeraars of banken als daar meer dan 50% van bedrijfsfinanciering is ondergebracht

- bestaat tenminste 3 jaar en werkt met een professioneel CRM-systeem

- het totale bedrijfskrediet is maximaal 20% van de jaaromzet

- beschikt over een professionele website en een nazorgsysteem 

- kan aantonen dat adviseurs permanent actueel zijn